原来这册子是铁掌帮第十三代帮主上官剑南所书，记着帮中逐年大事。那上官剑南原是韩世忠部下的将领。秦桧当权后岳飞遭害，韩世忠给削除兵权，落职闲住。他部下官兵大半也解甲归田。上官剑南其时年岁甚轻，愤恨奸臣当道，领着一批兄弟在荆湖一带落草，有的到襄阳去投军守城，上官剑南则入了铁掌帮。不久老帮主去世，他接任帮主之位。这铁掌帮本来只是个小小帮会，经他力加整顿，多行侠义之事，两湖之间的英雄好汉、忠义之士闻风来归，数年间声势大振，在江湖上寖寻已可与北方的丐帮分庭抗礼。
上官剑南心存忠义，虽身在草莽，却念念不忘卫国杀敌、恢复故土，常派遣部属在临安、汴梁等地打探消息，以待时机。事隔多年，铁掌帮中一名兄弟与当年看守岳飞的一名狱卒交好，得悉岳飞死后遗物入棺，其中有一部兵法遗书，辗转打听之下，得悉是在皇宫之中。这讯息快马报到铁掌峰上，上官剑南即日尽点帮中高手，倾巢东下，夜入深宫，毫不费力的便将遗书《破金要诀》盗了出来，当晚持书去见旧主韩世忠。
此时韩世忠年纪已老，在西湖边隐居，见到上官剑南送来的岳飞遗书，想起英雄冤死、壮志不售，不由得拔剑斫案、扼腕长叹。他说自己年纪已老，这部兵法上官剑南或许有用，他为纪念旧友，曾将岳飞生平所作的诗词、书启、奏议等等钞成一卷，于是将这一卷钞本也赠给了上官剑南，勉他继承岳武穆遗志，相率中原豪杰，尽驱异族，还我河山。
韩世忠与上官剑南谈论之际，忽然想到：岳飞这部兵法中处处勉人忠义报国，以他生平抱负，此书定是有所为而作，决不是写了要带入坟墓的，料想因秦桧防范周密，以致无法传出。但想岳飞智计非凡，定有对策，却不知他传出来的消息辗转落在何处，若是他所欲传授之人得讯迟了，再到宫中去取，岂非要扑一个空？两人商谈之后，上官剑南绘了一幅铁掌山的图形，夹层中又藏一纸，上书：“武穆遗书，在铁掌山，中指峰上，第二指节”十六字。韩世忠怕后来之人不解，又在画上题了一首岳飞的旧诗，心想岳飞心目中的传人若非岳飞的子弟，亦必是他旧部，自然知道此诗，当会对这画细细参详。上官剑南再入皇宫，留下图画，以便后来者据此线索而到铁掌帮取书。
上官剑南研读武穆遗书，于练兵破敌之道，颇有领会。但此后金兵南侵，铁掌帮唯能自保，未能聚集义师北上抗金，上官剑南心怀抗金大志，始终不得施展抱负，数十年后郁郁而终，将帮主之位传于裘千仞。上官剑南知裘千仞武功甚强，亦富才略，但生平志在精研武功，于家国兴亡大义不甚措心，素来不习兵阵韬略，武穆遗书于他无用，生怕落入不肖者之手，于是依照图画中所留线索，临终时带入铁掌山中指峰的洞穴。
郭靖翻完册子，喟然叹道：“想不到这位上官帮主竟是一位好汉子。他临死之时还牢牢抱着那部遗书。我只道他也和裘氏兄弟一般，勾结大金，卖国求荣，对他颇为卑视，早知如此，对他的遗骨倒要恭恭敬敬的拜上几拜。当年铁掌帮中大都是忠臣义士，到今却变成了一伙奸贼。上官帮主地下有灵，不知要怎么生气了。”
说话之间，天已向黑，梢公驶船在一个村子旁拢了岸，杀鸡做饭。黄蓉怕他在饭菜中做甚手脚，假意嫌他饭菜肮脏，自行拿了鸡肉蔬菜，与郭靖上岸到村中农家做饭。那梢公吹须瞪眼，极是恼怒，苦于自装哑巴，既没法出言相劝，又不便讥刺泄愤，又见黄蓉打起手势来“妙语如珠、伶牙俐齿”，自己无论如何“辩”她不过，只有暗暗咬牙切齿，待靖蓉二人上了岸后，才在船舱中压低了嗓子大骂。
饭罢，靖蓉二人在农舍前树荫下乘凉。郭靖道：“上官帮主这本记事册，不知如何会落入裘千丈手中，他拿来又有什么用？”黄蓉道：“老骗子的相貌和他弟弟一模一样，要偷这本册子并不为难。他招摇冒充帮主，自须熟知帮中旧事，以免给人拆穿。”过了一会，又道：“想不到曲灵风曲师哥无意中建了大功。”郭靖愕然不解。
黄蓉道：“这武穆遗书本来藏在大内翠寒堂旁的水帘石洞之中，上官剑南既将书盗了来，他画的那幅画，自然是放在原来藏书之处，是不是？”郭靖点头道：“不错。”黄蓉道：“曲师哥给逐出桃花岛后，眷恋师门，知道我爹爹喜爱书画古玩，又想天下奇珍异宝，自然以皇宫之中最多，于是冒险入宫，盗了不少名画法帖……”
郭靖接口道：“是啦，是啦。你曲师哥将这幅画连同别的书画一起盗了来，藏在牛家村密室之中，要想送给你爹爹，不幸给宫中侍卫打死。待完颜洪烈那奸贼到得皇宫之时，非但武穆遗书不见，连指点线索的这幅图画也不在了。唉，早知如此，咱们在水帘洞前大可不必拚命阻拦，我不会给老毒物打伤，你也不用操这七日七夜的心了。”黄蓉道：“那却不然。你若不在牛家村密室养伤，又怎能见到这幅画？又怎能……”
她想到也就是在牛家村中与华筝相见，不禁黯然，隔了一阵才道：“不知爹爹现今怎么啦？”抬头望着天边一弯新月，轻轻的道：“八月中秋快到了。嘉兴烟雨楼比武之后，你就回蒙古大漠了罢？”
郭靖道：“不，我先得杀了完颜洪烈那奸贼，给我爹爹和杨叔叔报仇。”黄蓉凝望月亮，说道：“杀了他之后呢？”郭靖道：“还有很多事啊，要医好师父身上的伤，要请周大哥到黑沼去找锳姑。要到六位师父家里，一家家的去瞧瞧；再得去找到我爹爹的坟墓。”黄蓉道：“这一切全办好之后，你总得回蒙古了罢？”
郭靖道：“我不去！”可实在说不出什么理由，母亲在蒙古，总得接她回江南。黄蓉笑道：“靖哥哥，你很好，你老是在想拖延时日，你不舍得跟我分开。唉，我也不舍得跟你分开。我真傻，尽想这些干么？乘着咱俩在一块儿，多快活一刻是一刻，这样的好日子过一天便少一天。咱们回船去，捉弄那假哑巴玩儿。”
两人回到船中，梢公和两个后生已在后梢睡了。郭靖在黄蓉耳边道：“你睡罢，我留神着他们。”黄蓉低声道：“我教你几个哑巴骂人的手势，明天你做给他看。”郭靖道：“你自己干么不做？”黄蓉轻笑道：“那是粗话，女孩儿家说不出口。”郭靖心想：“原来哑巴也会骂人。”说道：“你先休息一会，明天再骂他不迟。”黄蓉伤后元气未复，确也倦了，把头枕在郭靖腿上，慢慢睡着了。她上身穿着软猬甲，留神不把肩背靠上郭靖大腿。
郭靖本拟打坐用功，但恐梢公起疑，当下横卧舱板，默默记诵一灯大师所授九阴真经中梵文所录总旨，依法照练，练了约莫半个时辰，只觉四肢百骸都充塞劲力，正自欢喜，忽听得黄蓉迷迷糊糊的道：“靖哥哥，你别娶那蒙古公主，我自己要嫁给你的。”郭靖一怔，不知如何回答，只听她又道：“不，不，我说错了。我不求你什么，我知道你心中真的只喜欢我，那就够啦。”郭靖低声叫了两声：“蓉儿，蓉儿。”黄蓉却不答应，鼻息微闻，又沉沉睡去，原来刚才说的是梦话。
郭靖又爱又怜，但见淡淡的月光铺在黄蓉脸上，此时她重伤初痊，血色未足，脸肌在月光之下，白得有似透明一般。郭靖呆呆的望着，过了良久，见她眉尖微蹙，眼中流出几滴泪水来。郭靖心道：“她梦中必是想到了咱俩的终身之事，莫瞧她整日价似乎无忧无虑，嘻嘻哈哈的，其实心中却不快活。唉，是我累得她这般烦恼，当日在张家口她如没遇上我，于她岂不是好？可是我呢？我又舍得撇下她吗？”
一个人在梦中伤心，一个睁着眼儿愁闷，忽听得水声响动，一艘船从上游驶了下来。郭靖微感诧异：“沅江水急滩险，什么船只恁地大胆，竟在黑夜行舟？”正想探头出去张望，忽听得坐船后梢上有人轻轻拍了三下手掌，掌声虽轻，但在静夜之中，却在江面上远远传了出去。接着听得收帆扳桨之声，原来江心下航的船向右岸靠将过来，不多时，已与郭靖的坐船并在一起。