圣人与天地相合，无归道人心中一喜，混沌天中，顿时遍洒甘霖，无数生灵显化，生机盎然，灵光坠落，仙草灵石化形，无数生灵通灵，感悟天地自在，妙不可言。

当即，无归道人看向鬼谷道人，笑道：“道友，如今吾这徒儿已然出世，还请道友下界，磨砺一番才是。”

“你的徒儿，不就是贫道的徒儿，你我一体，何须如此言语，贫道这就下界，好叫这徒儿闹得天翻地覆，闹出一番威名来才是。”鬼谷道人笑笑，便身形一晃来到东胜神州棋盘山，施展神通，开坛讲道，收录门人。

却说那石猴，虽是五彩神石所孕，但毕竟是自然有了猴的习性，每日在山中行走跳跃，食草木，饮涧泉，采山花，觅树果；很快的就与花果山上的一众猴子们混熟了。他们每日白天便在山中四处嬉戏；夜宿石崖之下，朝游峰洞之中。真是“山中无甲子，寒尽不知年”。

一天，天气特别热，猴子们为了躲避炎热的天气，就跑到山涧里洗澡，他们看见这泉水哗哗地流，就顺着涧往前走，去寻找它的源头，这群猴子们爬呀爬，很快就走到了尽头，却看见一股瀑布，宛若银河之水从天而将。

猴子们觉得惊奇，商量，“哪一个有本事的，钻进去寻个源头出来，不伤身体者，我等即拜他为王”。

猴子们连喊了三遍，石猴呼地跳了出来，高声喊道，“我进去，我进去！”，他乃是天生石猴，想要进去一个瀑布，确实不难。

当即，石猴闭眼纵身跳入瀑布，觉得不像是在水中，这才睁开眼，四处打量，发现自己站在一座铁板桥上，桥下的水冲贯于石窍之间。倒挂着流出来，将桥门遮住，使外面的人看不到里面。

只见此处，石椅、石床、石盆、石碗。样样都有，就像不久以前有人住过一样，天然的房子，安静整洁，锅、碗、瓢、盆，整齐地放在炉灶上，正当中有一块石碑，上面刻着：花果山福地，水帘洞洞天。

石猴当即出来，高兴得不得了。忙转身向外走去，嗖的一下跳出了水帘洞。

猴子们见石猴出来了，身上又一伤也没有，又惊又喜，把他团团围住，争着问他里面的情况。

石猴将洞中景象一一言语，带着群猴进入水帘洞，群猴不过山中精灵，那里见过这等仙家妙地，一个个拿盆的拿盆，拿碗的拿碗，占灶的占灶，争床的争床，搬过来，移过去，直到精疲力尽为止。而后，共同参拜石猴为王，都称“大王”，自此，石猴高登王位，将“石”字儿隐了，自称美猴王，统领群猴，不伏麒麟辖，不服凤凰管，好不自在。